Spezialisierte Bank / Bank

Prestigeträchtige Banklizenz, die den gesamten wohlhabenden europäischen Bankenmarkt von 500 Millionen Verbrauchern eröffnet. Eigenkapital der Spezialbank – EUR 1 Mio., Bank – EUR 5 Mio. Lizenzierungszeit – 6 Monate.

Gemäß der Europäischen Verordnung (EU) Nr. 575/2013 werden Banken als Kreditinstitute gehalten. Nur die Banken (Kreditinstitute) haben das ausschließliche Recht, Einlagen und andere rückzahlbare Gelder von nicht professionellen Marktteilnehmern zu akzeptieren und Bankdienstleistungen in vollem Umfang zu erbringen. Eine litauische lizenzierte Bank ist in der Lage, alle Bankdienstleistungen im einheitlichen europäischen Finanzmarkt von 30 Ländern für 500 Millionen wohlhabende Verbraucher und 20 Millionen Unternehmen anzubieten.

Ab dem 1. Januar 2017 hat der EU-Mitgliedsstaat Litauen eine neue Art von Banklizenz eingeführt – die Spezialisierte Bank, eine einzigartige Finanzinstitution in der Europäischen Union (EU) und im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR).

Während das Vereinigte Königreich und London unter dem Brexit leiden und über die schweizerische “leichte” Banklizenz diskutiert wird, bietet Litauen eine europaweite Banklizenz an, die innerhalb von sechs Monaten zu erhalten ist. Mit einem Mindesteigenkapital von 1 Mio. EUR und einer Lizenzierungszeit von 6 Monaten verfügt die Litauische Spezialbank in den übrigen europäischen Ländern über keine Entsprechung.

Bankdienstleistungen der Spezialisierten Bank in europäischen Märkten:

  • Kreditvergabe;
  • Zahlungsdienste;
  • Erhalt von Einlagen;
  • Wechselstube;
  • Ausgabe von E-Geld;
  • Ausgabe von Garantien;
  • Fondsverwaltung;
  • Finanzierungsleasing;
  • Finanzintermediation;
  • Bonitätsbeurteilung;
  • Safe-Verleih.

…und andere Bankdienstleistungen.

Die Spezialisierte Bank ist auf die Verwaltung von Investment- oder Pensionsfonds, das öffentliche Anbieten von Wertpapieren und damit verbundene Dienstleistungen beschränkt.

Die litauische lizenzierte Full-Service-Bank mit einem Eigenkapital von 5 Mio. EUR ermöglicht die uneingeschränkte Bereitstellung von Bankdienstleistungen in allen europäischen Ländern.

Die lizenzierte Bank in Litauen bietet einen signifikanten Wettbewerbsvorteil und öffnet den europäischen Finanzmarkt zu deutlich niedrigeren Inkorporations- und Betriebskosten. Litauen und vor allem seine Hauptstadt Vilnius wurde zu einem neuen europäischen Bankdienstleistungszentrum. Ein günstiges regulatorisches und steuerliches Umfeld, eine hervorragende Infrastruktur, schnellstes Internet, günstige Büroflächen und ein qualitativ hochwertiger Pool mit relativ günstigen Mitarbeitern machen Vilnius attraktiv für große internationale Bankinstitute und FinTech-Startups.

Die britische Barclays Bank betreibt seit 2009 das Barclays Technologies Center Lithuania in Vilnius, das Dienstleistungen für Barclays-Unternehmen auf der ganzen Welt anbietet. Die skandinavischen Konkurrenten SEB, Swedbak, Danske Bank sowie der führende Finanzmarktführer Western Union, sowie der weltweit größte Börsenbetreiber NASDAQ, haben ebenfalls Diensleistungszentren in Vilnius.

Traditionelle, prestigeträchtige Jurisdiktionen verlieren heutzutage ihre Bedeutung. Offshore-Gerichtsbarkeiten gelten aufgrund des automatischen Austauschs von Steuerinformationen, der Beschränkungen der Eröffnung von Konten und des begrenzten Zugangs zum europäischen Binnenmarkt nicht mehr als attraktiv.

Betriebskosten sind im heutigen Bankgeschäft von entscheidender Bedeutung. Neue Fintech-Unternehmen fordern das klassische Bankgeschäft heraus und senken die Margen. Traditionelle Bankinstitute und Fintech-Startups suchen nach Jurisdiktionen, die große Märkte zu niedrigen Kosten eröffnen würden.

Die litauische “leichte” Banklizenz einer Spezialbank ist genau das, was sie brauchen. Sie eröffnet allen einzelnen EU / EWR-Banken, einschließlich großer nationaler französischer und deutscher Märkte, zu deutlich niedrigeren Kosten. In Vilnius sind die Miet- und Anstellungskosten für Klassenbüros nur halb so hoch oder sogar noch niedriger als in traditionellen Gerichtsbarkeiten.

Die Möglichkeit, relativ kostengünstige und qualitativ hochwertige Dienstleistungen von den lokalen Dienstleistern auszulagern, verschafft einen starken Wettbewerbsvorteil und schafft ein sicheres, effizientes und kostengünstiges Bankinstitut, das bereit ist, sich im EU- / EWR-Bankenmarkt einem intensiven Wettbewerb zu stellen.

Die Gründe, warum die litauischen Banken zu den führenden in der EU / im EWR gehören:

  • Schneller Lizenzierungsprozess. Lizenzerteilung innerhalb von 6 Monaten;
  • Eigenkapital in Höhe von 1 000 000 EUR im Vergleich zu 5 000 000 EUR für eine gewöhnliche Bank;
  • Die Dokumente können in englischer Sprache eingereicht und während des Prozesses geändert werden, anstatt formell hin und her zu schreiben.
  • Direkter Zugang zum einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA);
  • Einlagen bis zu einem Betrag von 100 000 EUR, der gemäß EU-Vorschriften gewährt wird;
  • Remote-Client-Überprüfung. Innovative “know your customer” -Prozesse für die Remote-Client-Verifikation erlauben es, die Accounts ohne physische Anwesenheit des Kunden zu öffnen;
  • Direkter Zugang zu den EU / EWR-Finanzmärkten;
  • Keine Sanktionen für das erste Jahr. Die Bank von Litauen hat sich verpflichtet, Start-ups zu unterstützen und sie im ersten Betriebsjahr nicht wegen geringfügiger Verstöße zu bestrafen;
  • Startvisum. Sondervisa für Bürger von Nicht-EU / EWR-Ländern, die in Litauen innovative Unternehmen führen.

Mehr über die Registrierung und Lizenzierung von FinTech-Unternehmen in Litauen – http://ecovis.lt/fintech/.

Spezialisierte Banklizenzpräsentation

Kontakt:

Inga Karulaitytė-Kvainauskienė

karulaityte_ingaPartner, Rechtsanwältin
E-mail: inga.karulaityte@ecovisproventuslaw.com
+370 5 212 40 84
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