Zahlungsinstitut

Perfekte Lösung für die europaweite Zahlungsabwicklung. Eigenkapital – von 20 000 EUR bis 125 000 EUR. Lizenzierungszeit – bis zu 3 Monaten.

 

Ein lizenziertes Zahlungsinstitut ist eine perfekte Lösung für Fintech-Unternehmen und Start-ups, die mit den Zahlungen oder Überweisungen von Privatpersonen, Internet-Zahlungen und Zahlungslösungen für Internet-Shops in ganz Europa tätig sind. Die 2007 verabschiedete EU-Zahlungsdiensterichtlinie bildet die rechtliche Grundlage für den europäischen Binnenmarkt für Zahlungen.

 

Lizenzierte Zahlungsinstitute dürfen folgende Zahlungsdienste anbieten:

  • Dienstleistungen, die es ermöglichen, Bargeld auf ein Zahlungskonto zu überweisen (einschließlich aller für den Betrieb eines Zahlungskontos erforderlichen Vorgänge);
  • Dienstleistungen, die Bargeldbezüge von einem Zahlungskonto ermöglichen (einschließlich aller für den Betrieb eines Zahlungskontos erforderlichen Vorgänge);
  • Ausführung von Zahlungsvorgängen, einschließlich Geldtransfers auf einem Zahlungskonto beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsdienstnutzers oder bei einem anderen Zahlungsdienstleister: Ausführung von Lastschriften, einschließlich einmaliger Lastschriften, Ausführung von Zahlungstransaktionen über eine Zahlungskarte oder ein ähnliches Mittel und / oder Ausführung von Überweisungen einschließlich Daueraufträgen;
  • Ausführung von Zahlungsvorgängen, bei denen die Mittel durch eine Kreditlinie für einen Zahlungsdienstnutzer gedeckt sind: Ausführung von Lastschriften, einschließlich einmaliger Lastschriften, Ausführung von Zahlungsvorgängen über eine Zahlungskarte oder ein ähnliches Mittel und / oder Kreditausführung Überweisungen einschließlich Daueraufträge;
  • Ausgabe und / oder Erwerb von Zahlungsinstrumenten;
  • Geldtransfers;
  • Ausführung von Zahlungsvorgängen, bei denen die Zustimmung des Zahlers zur Ausführung einer Zahlungstransaktion mittels eines Telekommunikationsendgerätes, digitalen oder IT-Geräts gegeben wird und die Zahlung an das Telekommunikationsnetz oder den IT-Systembetreiber erfolgt und nur als Vermittler zwischen dem Lieferant der Waren oder Dienstleistungen und dem Zahlungsdienstnutzer aufgetreten wird.

Die Lizenzierung von Zahlungsinstituten in einem der Mitgliedstaaten innerhalb der Europäischen Union eröffnet Geschäftsmöglichkeiten, in allen anderen EU / EWR-Ländern tätig zu werden und Dienstleistungen zu erbringen, Vorteile eines Gemeinsamen Marktes ohne Einschränkungen und Vorteile des einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraums (SEPA) zu genießen.

SEPA – 500 Millionen Bürger, mehr als 20 Millionen Unternehmen und europäische öffentliche Behörden, die Zahlungen zu niedrigen Kosten in Euro organisieren und erhalten, und zwar unter denselben Rahmenbedingungen, Rechten und Pflichten, unabhängig von ihrem Standort in Europa. SEPA ermöglicht es, elektronische Überweisungen und Lastschriften in der Eurozone zu einem günstigen Preis genauso einfach wie zu Hause zu organisieren.

Zahlungsinstitute oder andere Fintech-Unternehmen, die in Litauen registriert sind, bieten einen erheblichen Wettbewerbsvorteil und eröffnen den europäischen Finanzmarkt zu deutlich geringeren Inkorporations- und Betriebskosten. Litauen und vor allem seine Hauptstadt Vilnius wurde zu einem neuen Zentrum für Fintech-Unternehmen, die sich auf die internationalen Finanzmärkte konzentrierten. Ein günstiges regulatorisches und steuerliches Umfeld, eine hervorragende Infrastruktur, schnellster Internet-Zugang und ein qualitativ hochwertiger Talentpool machen Litauen und vor allem seine Hauptstadt Vilnius besonders attraktiv für große internationale Finanzinstitutionen und Fintech-Start-ups.

Die Gründe, warum Litauen einer der attraktivsten Orte in der EU / EWR für die Lizenzierung von Zahlungsinstituten ist:

  • Keine besondere Anforderung an die Unternehmensleitung, in Litauen zu wohnen;
  • Antrag auf eine Lizenz, die ohne Unternehmensgründung eingereicht wurde. Die Gründung einer Firma beginnt erst nach der erteilten Lizenz;
  • Schneller Lizenzierungsprozess. Ausstellung einer Zahlungsinstitutionslizenz innerhalb eines Zeitraums von 3 Monaten oder sogar schneller;
  • Dokumente können in englischer Sprache eingereicht und während des Prozesses geändert werden, anstatt formell hin und her zu schreiben.
  • Möglichkeit, eigene Sortiercodes für IBAN-Konten für die Kunden zu erhalten. Die Bank von Litauen schafft eine Infrastruktur für Sofortzahlungen, die gemäß der europäischen Sofortzahlungsinitiative paneuropäische Reichweite garantieren wird;
  • Nichtbanken haben einen direkten Zugang zu SEPA. SEPA-MMS ist das gesamteuropäische Massenzahlungssystem, das von der Bank von Litauen verwaltet wird.
  • Remote-Client-Überprüfung. Innovative “know your customer” -Prozesse für die Remote-Client-Verifizierung ermöglichen es, die Konten ohne physische Anwesenheit des Kunden zu öffnen;
  • Einfache Passkopierung in andere EU-Rechtsordnungen. Die Passage in andere EU-Länder dauert 1 Monat und ist kostenlos.
  • Keine Sanktionen für das erste Jahr. Die Bank von Litauen hat sich verpflichtet, Start-ups zu unterstützen und im ersten Betriebsjahr keine geringfügigen Verstöße zu bestrafen.

Startup-Visum. Sondervisa für Bürger von Nicht-EU / EWR-Ländern, die in Litauen innovative Unternehmen führen. Im Oktober 2016 unterzeichneten der in Großbritannien ansässige führende Finanzdienstleister REVOLUT und die Bank von Litauen ein Verständnismemorandum. REVOLUT plant die Gründung eines Finanzinstituts in Litauen und erhält Zugang zu einem SEPA-MMS-Zahlungssystem, das von der Bank von Litauen verwaltet wird und grenzüberschreitende Zahlungen in Euro sicherstellt. Im März 2017 erteilte die Bank von Litauen eine Lizenz für die globale Finanzgruppe deVere Group, die in 60 Ländern der Welt tätig ist. deVere E-Money startet sein globales Geschäft vom Büro in Vilnius, mit SEPA MMS-System und Ausgabe von Prepaid-Karten für ihre Globalcostumers. ECOVIS hat die deVere Group während des gesamten Genehmigungsprozesses rechtlich beraten. Die Bank von Litauen bündelt die Funktionen einer Zentralbank und der Finanzaufsichtsbehörde (Aufsichtsbehörde). Regulatorisches Verhalten und deutlich geringere Finanzierungs-, Lizenzierungs- und Unterhaltskosten machen Litauen zur bevorzugten Gerichtsbarkeit für Finanzleute aus der ganzen Welt.

Mehr über die Registrierung und Lizenzierung von FinTech-Unternehmen in Litauen – http://ecovis.lt/fintech/.

Kontakt:

Inga Karulaitytė-Kvainauskienė

karulaityte_ingaPartner, Rechtsanwältin
E-mail: inga.karulaityte@ecovisproventuslaw.com
+370 5 212 40 84
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