Krypto-Händler-Lizenz, Registrierung eines Krypto-Austauschers
Derzeit ist Litauen eine weltweit anerkannte traditionelle Finanzgerichtsbarkeit für Lizenzierung von Zahlungs- und E-Geld-Instituten in Europa. Mit der Autorisierung des Betreibers von Kryptowährungsaustausch und von Kryptowährungs-Depot-Wallets ist Litauen einer der wenigen Mitgliedstaaten der Europäischen Union und des Europäischen Wirtschaftsraums (EU/EWR), der eine transparente und kostengünstige Autorisierung virtueller Währungen anbietet. Die weltgrößte Krypto-Börse Binance hält ab Mitte 2020 die litauische Kryptoaustausch- und Kryptowährungs-Depot-Wallet-Autorisierung für den europäischen Markt. Ecovis hat Binance während des gesamten Gründungs- und Autorisierungsprozesses beraten.
Arten von Krypto-Autorisierung
Die Aktivitäten der Betreiber von Kryptowährungsbörsen und Kryptowährungs-Depot-Wallets müssen von der lizenzierten Finanzaktivität (Zahlungs- und E-Geld-Institut, Bank usw.) getrennt werden. Dennoch dürfen lizenzierte Finanzinstitute die Fiat-Zahlungen der Krypto-Handelsunternehmen und ihrer Kunden bedienen und so ein wirksames Instrument für Zahlungen mit Fiatgeld schaffen.
Derzeit gibt es zwei Arten der Autorisierung von Kryptowährungsaktivitäten:
- Kryptowährungsaustausch-Betreiber ist das Unternehmen oder die Tochtergesellschaft eines anderen Unternehmens, das Kryptowährung im Besitz des Kunden gegen die Provisionsgebühr austauscht
- Betreiber des Kryptowährungs-Depot-Wallets ist das Unternehmen oder die Tochtergesellschaft eines anderen Unternehmens, das die Kryptowährungs-Depot-Wallets des Kunden verwaltet
Die Aktivitäten der Betreiber von Kryptowährungsbörsen und Kryptowährungs-Depot-Wallets müssen von den lizenzierten Aktivitäten (Zahlungs- und E-Geld-Instituten, Banken usw.) getrennt werden. Dennoch dürfen lizenzierte Finanzinstitute die Fiat-Zahlungen der krypto-registrierten Unternehmen und ihrer Kunden bedienen und so ein wirksames Instrument für Zahlungen mit Fiatgeld schaffen.
AML/KYC-Anforderung für Unternehmen, die über eine Kryptowährungsautorisierung verfügen
Die Krypto-Autorisierung können die in Litauen registrierten juristischen Personen (Unternehmen) und die in Litauen registrierten Tochtergesellschaften der EU und Nicht-EU-Unternehmen beantragen. Die Antragsteller müssen über alle erforderlichen AML / KYC-Richtlinien und implementierten Verfahren verfügen, die für die Bereitstellung von kryptowährungsbezogenen Aktivitäten erforderlich sind. Die Betreiber von Kryptowährungsbörsen und Kryptowährungs-Depot-Wallets werden vom Ermittlungsdienst für Finanzverbrechen – EFF – beaufsichtigt. Vortandsmitglieder, sowie die letztendlichen Eigentümer (UBOs) des Unternehmens, müssen die Anforderungen an einen tadellosen Ruf erfüllen. Es ist nicht erforderlich, dass die Direktoren und Vorstandsmitglieder in Litauen oder in Europa ansässig sind.
Allgemeine Anforderungen an die Unternehmen, die an Krypto-Aktivitäten beteiligt sind:
- Kundenidentifikation und -verifizierung
- Berichterstattung an Ermittlungsdienst für Finanzverbrechen
- Führung von Aufzeichnungen und Kundendaten
- Anstellung des litauischen AML-Beamten
- Vorbereitung von AML/KYC-Richtlinien und Implementierung interner Kontrollverfahren
ICO/IEO-Registrierung für den Token-Vertrieb in Europa
Initial Coin and Exchange Offering (ICO/IEO) sowie Token-Vertrieb für die Investoren bedürfen einer separaten Genehmigung. Für Unternehmen, die ICO/IEO-Aktivitäten durchführen und Finanzierungen durch die öffentliche Verteilung von Token und virtueller Währung an die Investoren anziehen, werden separate AML/KYC- und andere Meldepflichten festgelegt. Die in Litauen registrierten juristischen Personen (Unternehmen) sowie die Tochtergesellschaften von in Litauen registrierten EU- und Nicht-EU-Unternehmen dürfen virtuelle Währung registrieren und öffentlich verteilen, indem sie sie den Investoren in der EU/dem EWR anbieten.
Ecovis-Dienstleistungen im Bereich der Registrierung und Autorisierung von Kryptowährungen
ECOVIS ProventusLaw bietet ein vollständiges Set von Autorisierungsdiensten für den Handel mit Kryptowährungen und die Verwahrung von Depot-Wallets für Kryptowährungen, einschließlich der Firmenregistrierung, der Vorbereitung aller erforderlichen AML/KYC-Richtlinien und -Verfahren. Nach dem Zulassungsverfahren bietet Ecovis Steuerberatung, Buchhaltung und litauische FIU-Compliance-Dienstleistungen für zugelassene Unternehmen an. Ecovis hilft auch bei der Eröffnung von Bank- und E-Geld-Konten für Kryptounternehmen.
